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淳安经侦大队端掉一个假银行 打着互联网金融的旗号非法吸收公众存款
2018-01-12 14:24:35 杭州网

近年来,随着人们生活水平的提高,老百姓参与投资理财的需求日渐旺盛,于是,一些不法分子将“非法集资”包装成私募基金、P2P、健康服务、高科技产品等,以高收益、高回报为诱饵,骗取公众“入套”,非法吸纳资金。

本报联合亚博国际处置非法集资活动联席会议办公室推出“防范与打击非法集资宣传专栏”,邀请亚博国际公安局的办案民警就非法集资的案例、特点等进行详细剖析,提高公众对非法集资的辨识能力,增强自我保护能力。

2015年9月初,在淳安县千岛湖镇西园广场旁的繁华地带出现了一家富丽堂皇的门店,偌大的门头上挂着三个金光闪闪的大字——“城商行”。

“城商行”是什么意思,莫非是“城市商业银行”的简称?这家店里也是一副银行的派头,柜台、接待室、会议室一应俱全,柜台上、墙面上、显示屏标有业务办理流程、投资收益等内容。常驻门店的业务经理胡某,自称原来是某银行的业务经理,店里的店员清一色的帅哥美女,穿着西装制服,彬彬有礼,向来店里的客户介绍他们的投资产品。据介绍,他们的产品年化收益率很高,达到10.98%-14.6%。高额的收益很快受到众多中老年人的青睐,一时间,这家“城商行”门庭若市,投资者络绎不绝。

然而,好景不长,大约半年之后,2016年3月,在这家“城商行”的门口,时常出现老年人聚集,一个个都是怒气冲冲的样子。不久,淳安县公安局经侦大队陆续接到群众的报案,原来,这家“城商行”的投资项目不但利息断供,连本金都无法正常兑付了。

公安机关及时立案侦查。经查,“城商行”是云南城商互联网金融交易股份有限公司的投资平台,该公司号称已经获得云南省金融办的批准,可以从事互联网网络借贷业务。淳安人郑某等人成立一家公司并加盟“城商行”,在当地的繁华地段开设门店,通过在广场上散发宣传资料、在公交车上做广告等方式,吸引公众进行投资。这家“城商行”利用互联网平台,以高于银行的年化收益率14.6%和10.98%,从事网络借贷撮合业务,承诺还本付息,保证项目的真实性和担保的有效性。结果,经营不足半年,“城商行”就因为借款项目和担保的虚假,出现了投资者本息不能支付的情况。

截止到公安立案时,“城商行”共介绍客户投资798万元,到期收回投资本金148万元,逾期未收回本金313万元,未到期本金337万元,投资客户共160人。

近年来,打着“互联网金融”幌子的非法金融活动开始增多。一些不法分子打着“P2P网贷”旗号从事非法金融活动,即先发布高收益率的投资标的和承诺担保来诱骗投资者,然后通过虚构标的、虚假项目吸收公众资金,设立资金池,违规使用资金进行放贷或消费,实际上已完全背离“P2P网贷”信息中介的本质。警方提示,投资者在选择P2P方式投资时,一定要谨慎调查平台的企业资质、日常运营、业务模式、风控手段、团队实力、发标情况等。

来源:每日商报    作者:    编辑:张一寒    
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